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上市银行2019年首份业绩报喜:成都银行净利又现高增

来源: 新浪财经综合 编辑:投资界 浏览: 发布:2020-01-15 22:52:11
行情图

  原标题:上市银行2019年首份业绩快报报喜:成都银行净利润又现两位数高增 不良率连续8季度下降

  来源:每日经济新闻

  日前,成都银行率先披露去年“成绩单”,成为A股及H股两市中率先发布2019年年度业绩快报的上市银行。

  据初步统计,2019年,成都银行继续保持良好发展态势,全年完成营业收入127.31亿元,同比增长9.84%;实现净利润 55.51 亿元,同比增长19.40%,保持了盈利高增。与此同时,该行不良贷款率实现连续8个季度的下降,压至1.43%,不但较年初下降0.11个百分点,也创下了2015年底以来各报告期末的新低。

  随后,天风证券发布研究报告指出,成都银行2019年加权平均ROE达16.64%,同比上升0.6个百分点,为上市银行领先水平。ROE处于上行通道,未来风险敞口亦收缩。

  2018年1月31日,成都银行正式踏入A股市场,本月末即将迎来上市两周年。对于该行而言,这份靓丽的业绩快报无疑是最好的周年礼物。而透过报告可以看到,上市后,成都银行快速适应新规、积极应对变化、持续精准发力,走出了一条又快又稳的高质量发展之道。

  净利高增

  盈利能力保持同业领先水平

  回望2019年,成都银行定位于“服务地方经济、服务小微企业、服务城乡居民”,围绕新一轮(2019~2021年)战略规划工作主线,顺应市场变化,朝着“精细化、数字化、大零售”三大方向转型,努力开创出了发展新格局。

  未经审计的财务数据显示,2019年,成都银行继续保持良好发展态势,全年完成营业收入127.31亿元,同比增长9.84%;实现归属于母公司股东的净利润55.51亿元,同比增长19.40%;加权平均净资产收益率16.64%,同比上升0.6个百分点;基本每股收益1.54元/股,同比增长18.46%。

  实际上,进入2019年后,成都银行盈利能力一直呈稳定增长态势。从上市银行披露的2019年前三季度数据看,成都银行今年前三季度归属于母公司股东的净利润40.07亿元,同比增长18.01%,增幅在A股全部34家上市银行中排名靠前,位列第四。

  而从全国城商行情况看,据银保监会披露的商业银行主要指标数据,2019年前三季度,全国城商行净利润总额为2035亿元,与上年同期的2048亿元相比,下降了0.63%。这也意味着,在市场同类主体起起伏伏的同时,成都银行不但保持了盈利增长,而且盈利能力超过同业平均水平。

  而将时间的齿轮再向前拨动,可以看到,上市两年多来,成都银行资产规模稳步向前,经营业绩持续高增,市场表现可圈可点。

  2018年1月31日,作为2017年A股仅有的一家过会银行,成都银行正式在上海证券交易所挂牌交易。未曾想,甫一在资本市场亮相,这家位于西部的城商行就交出了艳惊四座的2017年年度报告。

  2017年,成都银行归属于上市公司股东的净利润增长速度表现惊人,高达51.64%,增速之快令整个A股市场凝瞩不转。

  到了2018年,无论是营收还是净利,成都银行均再现两位数增长:全年营收突破百亿,达到115.90亿元,同比增长20.05%;实现归属于上市公司股东的净利润46.49亿元,同比增长18.95%,增速位居A股上市城商行第二。

  资产规模方面,在经历了连续三年的两位数增长后,2019年3月末,成都银行资产规模突破5000亿元,达到5088.86亿元。截至2019年末,成都银行总资产为5580.75亿元,较年初增长13.36%;归属于上市公司股东的所有者权益355.51亿元,较年初增长13.95%。

  稳健向前

  不良贷款率连降8个季度

  虽然业绩亮眼,但成都银行秉持的却是稳健发展的理念。

  业绩快报显示,截至2019年末,成都银行不良贷款率为1.43%,较三季度末下降0.02个百分点,较年初下降0.11个百分点。

  更值得一提的是,该行不良贷款率已实现连续8个季度下降,达到2015年底以来各报告期末新低。

  而据各报告期披露数据,自2017年6月末以来,成都银行的关注类贷款余额、占比连续“双降”。截至2019年三季度末,该行关注类贷款余额已降至2014年末以来新低,关注类贷款占比也降至1.22%低值。

  “贷款结构中不良高发领域占比压降,未来风险敞口亦收缩。”天风证券研究报告指出,经过数年处置及信贷结构调整优化,成都银行不良消化已告一段落,2019年资产质量保持优异,不良担忧不大。

  上述研究报告分析称,2015年以来,成都银行风险偏好低,2019年6月末对公及零售不良高发领域贷款占比只有12.6%,压降力度空前。此外,该行拥抱基建及市政类贷款,租赁商务服务和水利环境公共设施是对公的前两大行业,2019年6月末贷款占比提升至42.1%。

  不良贷款率连续走低,资产质量持续好转,得益于良好的风险管控。对于成都银行来说,风险管控一直是各项工作的重中之重。在全面风险管理方面,该行按照“三道防线”的原则建立了分层管理体系:

  第一道防线——业务条线。承担风险管理的直接责任,直接负责各项业务的风险管控。

  第二道防线——风险管理条线。负责全行风险管理的总体把控和监督,主要是风险的识别、评价、监测、考核与报告并推动风险政策的执行。

  第三道防线——稽核审计条线。承担内部审计职能,负责对业务条线、风险管理条线的履职情况进行监督审计。

  据悉,截至2019年9月末,该行“不良+关注类”贷款比例远低于全国商业银行、全省金融机构、上市城商行的平均水平,资产质量已达到东部发达地区优秀城商行水平;同时拨备覆盖率升至258%,高出上市银行平均水平约40个百分点,风险抵御能力进一步增强。

  三地拓业

  推动西部经济高质量发展

  成都银行发展之路越走越阔,与其显著的区位优势、清晰的发展思路及卓越的内部管理密不可分。

  在研究机构看来,成都银行是“西南城商行龙头”;在企业看来,成都银行是“中小微企业伙伴银行”;在市民看来,成都银行是亲民、便民、惠民的“市民银行”。

  自2017年一季度以来,成都GDP增速始终保持在8%以上。2019年前三季度,成都以8.1%的速度领跑副省级城市。作为四川省首家城市商业银行,成都银行常年在本地深耕布局,截至2018年末拥有分支机构181家,形成了“一体”(四川)、“两翼”(重庆、陕西)的区域发展格局。

  “扎根成都,辐射川陕渝”,充满生机活力的区域经济,为成都银行发展提供了广阔天地。近年来,成都银行积极服务于川、渝、陕三地重大基础设施建设、重大招商引资项目、重大民生领域建设,仅自身支持省市基础设施建设、产业发展、公共服务配套和环境综合整治等重大项目就超过2000亿元,为实体经济发展提供了坚实的资金要素保障。

  同时,按照国家宏观调控和产业政策导向,成都银行紧紧围绕供给侧结构性改革和金融服务支持实体经济要求,以“精准营销”为抓手,从管理机制建设、信贷资源投入、激励约束机制、尽职免责等方面向小微企业、民营企业等领域倾斜,不断加大金融服务实体经济力度。截至2018年末,该行小微企业贷款余额574.04亿元,同比增长26.40%,2019年6月末债务融资工具注册数累计达到18只,发行数达到22只。

  此外,成都银行特色金融专业品牌的打造工作也在持续进行中。比如,科技金融方面,积极运用“科创贷”“成长贷”“园保贷”等产品,大力支持电子信息技术、生物与新医药技术、新能源与节能技术等领域科技型企业融资需求,满足不同类型企业从初创、发展到壮大等不同阶段的全生命链条融资需要;联合多家非银同业开展交流合作,梳理有潜力且符合“科创板”上市基本条件的科技型企业,大力开展包括融资、咨询和上市辅导在内的综合金融服务。文创金融方面,聚焦“三城三都”建设,紧密围绕成都市文创产业八大重点领域积极开展金融服务工作,实现了文创金融特色产品“文创通”正式上线。绿色金融方面,助力打造绿色金融智库,拓展绿色金融影响力,协助建立绿色企业库及项目库,大力宣传绿色信贷理念和特色金融产品。

  在改善民生方面,成都银行长期着眼城市功能更新,深耕零售金融,坚持开办与市民生活息息相关的基础金融业务,推出形式多样的增值服务。2019年,该行巩固存款业务优势,进一步扩大零售业务客群,“大零售”转型成效可圈可点。

  截至2019年9月末,成都银行存款总额3797.23 亿元,同比增长7.79%,其中零售存款部分增速高出公司存款增速逾9个百分点,存款占总负债的比例为74.59%,位居A股上市城商行首位,低水平负债成本的核心优势持续巩固。

  就在日前,这家根植于成都的商业银行再一次迎来了全新的历史机遇。2020年1月3日,中央财经委员会第六次会议明确提出,推动成渝地区双城经济圈建设,在西部形成高质量发展的重要增长极,使成渝地区成为具有全国影响力的重要经济中心、科技创新中心、改革开放新高地、高品质生活宜居地。

  “目前,东部城市商业银行领先一步,中西部银行正在奋力追赶。”成都银行相关负责人表示,面对宏观环境和行业发展正在发生的深刻变化,银行业发展已到了一个“分水岭”。推进改革转型,向基础管理要效益,向实体经济要效益,向金融科技要效益,是银行机构贯彻落实金融供给侧结构性改革各项任务,努力实现高质量发展的必由之路。

  文/晨曦

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