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新型消费时代,边玩边赚才是年轻的未来

来源:,消费升级,基金经理,港股 编辑:深巷少年梦 浏览:17 发布:2020-10-16 07:00:19

刚过去的“十一”超长假期,你玩嗨了吗?

在你“吃喝玩乐”的同时,司令看到不少小伙伴已经“偷偷”开启了新型消费模式,衣食住行处处透露着和别人不一样。网络购物、直播带货、网上订餐、定制旅游等新型消费,在长假期间不断蓬勃壮大。

携程数据显示,这个国庆假期,报名私家团的游客量同比去年增长达100%,大幅超过国内旅游市场的增长水平。90后,00后等年轻群体成为消费生力军。

与此同时,2020年以来,直播带货呈井喷式爆发。社交电商、KOL种草等高互动性的创新消费模式,成为很多年轻人消费的日常。众多网红直播博主、娱乐明星和企业家直播带货,改变着各行各业的新销售模式。如今,90后、00后的年轻群体成为时尚前沿的“弄潮儿”,他们追求个性,更乐于享受品质,他们的消费行为与生活方式,也正重新定义着这个时代的潮流风向。

消费升级,创新消费正崛起

根据新生代市场监测机构中国市场与媒介研究1997- 2017年的统计数据显示,2012年是中国宏观消费数据的一个重要拐点。

在中国城市家庭税前月收入分布图上,中低收入者占比的下降趋势与中高收入者占比的上升趋势在该年形成交汇,而后差距日益扩大,中国消费者收入出现质的飞跃,消费升级由此全面爆发,消费对于GDP的贡献率也开始稳步提升。

如果放在改革开放四十多年历史进程中来看,新一轮消费升级代表了继必需品消费升级、小康消费升级、品质消费升级之后一个创新消费时代的到来——个性化消费升级。而从消费诉求上看,90后新生代消费者非常注重消费体验感受,效率、自由、科技感是他们最希望得到的消费体验。

新型消费时代,边玩边赚才是年轻的未来

近日,根据京东研究院数据显示,强势崛起的90后线上消费增速显著高于其他人群:懒宅一族的“躺玩”追求;颜值大军永远在“美丽大作战”第一线;养生一族正在全力“边作边养”;“空巢青年”们的萌物需求;还有各种娱乐青年丰富的“花花世界”,虽说有点小贵,但是对他们来说,都贼值!

90后在京东平台的购买力基本与80后持平,这其中,95后的客单价最高。90后已成为消费市场的主力军和引领者,他们将主导未来5-10年的中国乃至全球的消费格局。随着消费领域也进入“Z世代”,众多消费创业新锐企业如雨后春笋般不断涌现,将在未来提供大量的优质投资机会。

以史为鉴,美日消费升级带来的投资启示

接下来,司令再带大家看看美国和日本市场情况。在美国,消费是美国经济增长的主要引擎,消费占GDP比重稳定在60-70%之间。即便发达如美国,消费仍不断孕育新的机会,如2008-2018年间每股年化复合收益率排名前十中消费公司占据4个席位,4席中有3席代表了新消费模式对传统消费的替代。

新型消费时代,边玩边赚才是年轻的未来

在日本,2005年后,随着日本经济开始陷入失去的20年,消费回归理性,更加追求简约、自然的消费,这一期间,优衣库以及MUJI持续增长,成为最受日本人喜爱的品牌。日本社会伴随经济发展和人口老龄化以及收入阶层的重新分布,在社会消费形态上发生过数次明显迁移,从而不断孕育出新的消费品公司,也揭示了即使在发达社会消费模式和品牌也是不断变化的。

创新消费时代,如何优雅投资布局?

对于一般投资者来说,如何在浩如烟海的创新消费公司中,获得相应的投资回报?司令觉得更适合通过直接的主题基金来参与。

司令注意到,将于10月19日发行的博时消费创新混合基金主题特色鲜明,该基金瞄准创新消费主题,布局好、概念稀缺、双基金经理配置,创新消费时代,是一个不错的投资选择。

目前市场上的主流消费基金,大多是投资白酒、牛奶、家电等较为传统的老牌消费公司,对新兴网红等创新消费行业,覆盖比重严重不足,而博时消费创新有三大特色值得关注。

一是,主打消费创新主题投资策略。该基金投资于“消费创新主题”的股票比例不低于非现金基金资产的80%。将重点聚焦四大创新消费领域,具体包括:线上经济、线下创新消费、传统消费创新转型、医疗消费创新等新兴赛道。

新型消费时代,边玩边赚才是年轻的未来

二是,可投资港股市场。随着中概股回归及消费创新类标的赴港上市潮,港股在消费领域的重要性与日俱增,我们看好消费创新领域的投资,以及港股在这个板块的不可或缺性,因此布局一只可投资港股的消费创新类产品符合未来的市场需求和投资方向。该基金可投资港股通标的股票的仓位上限是50%。

三是,双基金经理搭配。博时消费创新此次采用了双基金经理的配置,两位拟任基金经理分别是TMT投研小组负责人肖瑞瑾与博时新兴大消费投研小组副组长王诗瑶,两位基金经理过往业绩都是相当优秀。具体来看看。

肖瑞瑾,8年证券从业经验,2012年从复旦大学硕士研究生毕业后加入博时基金,历任研究员、高级研究员、高级研究员兼基金经理,2017年开始管理公募基金,现任TMT投研小组负责人兼博时科技创新混合、博时科创主题3年等基金的基金经理。

肖瑞瑾目前管理7只基金,其中4只管理时间在半年以上且业绩表现优秀,皆大幅跑赢业绩基准。目前肖瑞瑾管理的博时回报灵活配置基金任职以来回报超130%,另外2只年化收益皆在30%以上,博时汇悦回报成立以来年化达61.73%。

新型消费时代,边玩边赚才是年轻的未来

王诗瑶,8年证券从业经验,2012年从北京大学硕士研究生毕业后加入博时基金,历任研究员、高级研究员、资深研究员兼基金经理助理,2017年开始管理公募基金,现任新兴大消费投研小组副组长兼博时新兴消费基金经理。王诗瑶自2017年6月5日管理博时新兴消费主题混合成立以来任职以来回报高达117%,年化回报26.57%,同期上证综指/沪深300仅微涨6.12%/34.48%,超越同期业绩基准86.23%,近三年回报银河排名前15%。

新型消费时代,边玩边赚才是年轻的未来

两位基金经理的合作,是将博时基金消费投研小组和科技投研能力的一种整合,不分仓管理,不是简单投资“科技+消费”,而是寻找用科技赋能下的消费创新公司,最后达成“ConsumeTech”投资上的共识。

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