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从令狐冲到“AI基金经理”,三步精进方成武功

来源:,基金经理,AI,独孤九剑,吸星大法 编辑:华商报 浏览:70 发布:2020-09-09 15:17:09

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从令狐冲到“AI基金经理”,三步精进方成武功

令狐冲是《笑傲江湖》中的男主角,用金庸的话说,他不是大侠,是陶潜那样追求自由和个性解放的隐士,看过小说或电视剧的朋友肯定知道。用武侠的人设,拿来和基金经理做比较,似乎风马牛不相及。但今天我们要讨论的,是从令狐冲的武学精进之路,看“AI基金经理”的养成——它会是一个好的基金经理么?

《笑傲江湖》里人们最耳熟能详的四大绝学——《葵花宝典》、《独孤九剑》、《吸星大法》、《易筋经》,令狐冲独占其三。其中,《葵花宝典》虽公认第一,但书中东方不败所学、林家祖传的《僻邪剑谱》皆为残本,无人掌握完整内容,后世也就此失传。反观令狐冲受正邪两派多方大佬加持,一路配齐顶级资源,成为剧中愈演愈强的“人生赢家”,其主要经历了三次武功暴涨。

01

独孤九剑:料敌机先,才能唯快不破

华山之巅,因缘际会,令狐冲受风清扬所传“独孤九剑”,一跃跻身武学第一梯队。

独孤九剑,最早为“剑魔”独孤求败所创。独孤先生纵横一生,杀尽仇寇,败尽英雄,天下无敌手,隐居深谷,与雕为友,不知曾让多少读者陷入武侠痴想。

从令狐冲到“AI基金经理”,三步精进方成武功

初创时剑式凌厉,速度变化之极致一览无余,虽不及后期玄铁重剑之“大巧不工”,更比不上内力集大成阶段“草木竹石皆可为剑”的境界,但也是独孤求败行走江湖,阅尽无数英雄后的经验结晶,并终至“无招胜有招”。

独孤九剑,不应该是具体的剑法招式,而是一套武学理念。破尽天下招数的剑法,虽只有九式,但每一式都极为复杂多变,需要前期大量的招式积累,最终剥离出理论精髓。通过分析对手的性格、派系、姿势,判断出他能做的动作有哪些,概率如何。从某条肌肉的轻微抖动,推算对手下一步招式如何。只有料敌机先,才能唯快不破,这才是九剑的真正精髓之所在。

从令狐冲到“AI基金经理”,三步精进方成武功

独孤九剑的武力加成,在智能投资中,可以看作“AI基金经理”拥有的超强算力与存储能力。独孤求败、风清扬、令狐冲都是慧根极佳的武学天才,眼中、脑中、心中自成体系。而在投资中,“AI基金经理”借助网络爬虫、文本拆解、自动报表、知识图谱等智能工具,在储备大量信息的同时,对各类宏观、中观与微观经济数据进行快速拆解,见招拆招,甚至预见未来可能的概率分布,以统计学的科学方式给出决策建议。

此阶段,令狐冲内功虽稀疏平常,但站在巨人的肩膀上,加之悟性绝佳,一晚上学了两招就能压制住田伯光的快刀。要知道“万里独行”田伯光,再不济也是一流的末端,和青城派掌门余沧海也能打得难舍难分。

也因为内功欠缺,令狐冲没能学全最后一式——破气式,而除了破剑式之外,其他的几路也都或多或少有些问题。正如风清扬所说,最后三招需要“神而明之,存乎一心”。在智能投资中,机器智能即便具备了超强算力加成,在数据挖掘、统计效率、概率分析、经验传承等方面远超人类,但也需要结合人类智慧,才能构建出更自主有效的人机结合智能投资体系。

02

吸星大法:集人内功,却有反噬之险

西湖牢底,令狐冲本为求解体内八股真气对撞之苦,却被关入牢中。误打误撞,看到任我行刻在石板上的口诀,按此运作练习,顿感舒服至极,两个月内不知不觉练就“吸星大法”。又阴差阳错,吸干了黑白子的内力,致其武功全失。令狐冲体内八股真气暂时化解,加之吸了一个武林高手,内功自此上了一个大台阶。

关于“吸星大法”的来源,金庸曾有多种解释,取最新修订版的说法,《笑傲江湖》中的“吸星大法”主要继承了《天龙八部》中的“北冥神功”。

“北冥神功”是逍遥派的绝学之一,《天龙八部》中虚竹北冥真气护体,集无崖子、李秋水、天山童姥三大绝顶高手近200年内力于一身,修为堪比扫地僧。后段誉学到的北冥神功只是残缺版,所以吸人内功后会出现各种问题。而《笑傲江湖》中的吸星大法副作用更大,一旦修炼不慎,丹田之内会出现剧痛、甚至走火入魔。任我行想出了破解之法,但异常霸道,通过内力强压,对身体破坏之大也十分明显。

从令狐冲到“AI基金经理”,三步精进方成武功

虚竹能将百年功力瞬间融于体内,化为已有,更像是理想中的完美状态。在智能投资中,“AI基金经理”所具备的强大分析和深度学习能力,更似令狐冲所学的“吸星大法”,效果显著,但也具有其技术的限制性。

2016年,AlphaGo基于对棋谱规则、海量棋局数据的深度学习,成为第一个战胜围棋世界冠军的AI机器人。而在投资中,AI所面临的学习深度与复杂度更呈现几何倍增长。

AI基金经理能吸收各家之所长,不断学习优秀人类的成功经验,拓展能力圈。但却不能放任AI在投资的边界自由游走,尤其在人类未知的未知领域中,AI黑盒学习也有可能产生“反噬”之险。

吸星大法最大的缺陷在于,难以将吸入体内的各种内力融合为一。而在最终解决之道上,令狐冲获得了无数人梦寐以求的武学宝典《易筋经》,而AI基金经理则通过使用“风险预算再平衡”机制,找到了能有效应用各类智慧、分配投资比例的「融功」法门。

03

易筋经:百川汇流,心动而力发

易筋经据传由达摩老祖所创,是金庸笔下最强的内功心法之一。

《神雕侠侣》中描述易筋经,练成之后内力施展自然而然,随心所欲——“心动而力发,一攒一放,自然而施,不觉其出而自出,如潮之涨,似雷之发。”

从令狐冲到“AI基金经理”,三步精进方成武功

令狐冲习得易筋经后,终得百川汇流之法门,将各式真气导入正轨,解决了吸星大法反噬的问题。同样,对于AI基金经理也是如此,在学习了各类智慧,形成数百个AI策略机器人后,机器人要如何训练和进化,机器人间怎样融合,如何优胜劣汰,都需要一整套训练和管理机制。

在浙商基金智能投资实践中,使用到的是“风险预算再平衡”机制。首先,在每个AI策略机器人的最初训练中,就引入“最优夏普率”的目标,让每个机器人都朝着更高风险收益性价比的方向演化。而在机器人与机器人的协作中,优胜劣汰,及时关闭不工作的机器人。

在具体的产品设计层面,拥有了这套内功心法,可以针对不同目标客户的风险偏好,圈定风险预算范围,自上而下进行大类行业配置,细分子行业则根据信心水平给出风险预算,确保风险与收益的整体可控性,将特定风险敞口产品,推荐给适合的投资者,实现心动而力发。

从令狐冲到“AI基金经理”,三步精进方成武功

04

工具升级+智慧学习+体构造

令狐冲的三次武学精进,对应着不同层次的境界提升。年少时有幸学得独孤九剑,虽内力不足,不能发挥出极致威力,但仅从剑招、剑式上就能行走江湖。吸星大法助其疗伤,内力大增,但如果没有融合之道,也面临“反噬”之险。最终习得易筋经,真气归位,静脉通畅,运用自如。

浙商基金对“AI基金经理”的打造,同样也是从三个层面不断精进。首先,对传统投研、投资工具进行改造,利用AI提高投研生产效率,大大解放人类的劳动生产率。其次,通过AI技术,对全市场头部优秀的人类进行学习,挖掘投资智慧,追踪各板块,甚至股价变化的内在逻辑。最后,通过夏普率训练与风险预算再平衡机制,对各AI机器人、AI机器人间的投资组合进行分配与构建,以此明确产品风险特性,满足不同客户偏好。工具、智慧、体系,三者缺一不可,如此才能力求动态适配不同的市场风格,创造长期、可持续的超额收益。

从令狐冲到“AI基金经理”,三步精进方成武功。那么你认为,“AI基金经理”会是一个好的基金经理么?

图片来源:包图网 · 海外网、千图网

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